Как избежать мошенничества на рынке ценных бумаг

На казахстанском фондовом рынке случаи мошенничества, подобные деятельности компании «Capital Expert Kazakhstan», к сожалению, не являются исключением. По оценкам опрошенных финансистов, значительная часть компаний в Казахстане функционирует по аналогичным схемам. В связи с этим, при выборе брокера необходимо проявлять максимальную осторожность, обращаться за консультациями к профессионалам, тщательно проверять репутацию компании и убедиться в наличии всех необходимых разрешительных документов.

Напомним, деятельность консалтинговой компании Capital Expert Kazakhstan, специализирующейся на предоставлении рекомендаций на рынке ценных бумаг, была приостановлена. Компанию обвиняют в обмане клиентов, которые, по имеющимся данным, потеряли более $1 млн своих средств в течение одной ночи. Capital Expert Kazakhstan предлагала консультационные услуги и активно продвигала своих партнеров – трейдинговый центр Aviarex Trading и брокерскую компанию Esplanade Market Solutions. Обе эти структуры были зарегистрированы в офшорных юрисдикциях и не обладали лицензиями, необходимыми для предоставления подобных финансовых услуг.

Как сообщил независимый финансист, пожелавший сохранить анонимность, многие компании в Казахстане используют схожую модель работы с Capital Expert. «Они открывают офисы, оформляются как ТОО и в процессе своей деятельности рекламируют иностранных брокеров. Это ключевой фактор, по которому в случае потери денег клиенты практически не имеют шансов на их возврат, поскольку прямыми ответчиками выступают компании, находящиеся в иностранной юрисдикции», — поясняет источник.

По мнению эксперта, одной из причин распространения таких схем является несовершенство законодательной базы в области оказания брокерских и дилинговых услуг в Казахстане, что позволяет недобросовестным участникам рынка относительно легко и безнаказанно обманывать клиентов.

Финансист настоятельно рекомендует учитывать несколько важных критериев при выборе брокера. Во-первых, это место и дата регистрации компании: она должна быть зарегистрирована на территории той страны, где ведет свою деятельность, и иметь историю существования не менее 3–5 лет (чем дольше, тем лучше). Во-вторых, обязательным является наличие у компании лицензий, сертификатов и других разрешительных документов на осуществление брокерской и дилинговой деятельности. В-третьих, брокерский счет клиента, подобно банковскому, должен быть именным, с правом доступа и вывода средств исключительно его владельцем.

Также эксперт советует, прежде чем начать сотрудничество с любой подобной финансовой организацией, обязательно проконсультироваться у доверенного специалиста, имеющего опыт в данной сфере.

Российские финансисты подтверждают, что схожие ситуации типичны и для их рынка. «В этих схемах задействованы офшорные фирмы-однодневки и такие же российские компании-однодневки», — отмечает руководитель аналитического отдела Grand Capital Сергей Козловский. Он добавляет, что российское законодательство, в свою очередь, значительно ограничивает деятельность даже законопослушных инвестиционных компаний, вынуждая их работать через иностранные юрисдикции.

Перед началом работы с любой финансовой компанией Сергей Козловский рекомендует инвестору в обязательном порядке проверять наличие лицензии компании на сайте регулятора в стране ее регистрации. Важно также обращать внимание на участие компании в отраслевых организациях и авторитетных медиаторах соответствующей отрасли (например, для валютного рынка это Финансовая Комиссия (Financial Commission)).

«Если мошенники не спешат возвращать деньги, единственным возможным вариантом может стать процедура чарджбэка – оспаривание банковского перевода со счета инвестора на счет компании-мошенника», – поясняет Сергей Козловский.

Заместитель генерального директора ИХ «ФИНАМ» Ярослав Кабаков, хотя и считает, что наличие подобных компаний не является абсолютно типичным для российского рынка, признает, что обманщики, безусловно, существуют.

«Как правило, мошенники, выдающие себя за инвестиционных управляющих, не скупятся на обещания, гарантируя потенциальным клиентам доходность, многократно превышающую ставку по банковскому депозиту. Любой, кто серьезно работает на фондовом рынке, понимает, что при торговле рисковыми активами гарантированной доходности быть не может, а российское законодательство прямо запрещает такую доходность гарантировать. Кроме того, следует внимательно изучать договор, прежде чем его подписывать», – подчеркивает Ярослав Кабаков.

На вопрос о возможности возврата потерянных клиентами денег, топ-менеджер ИХ «Финам» выразил пессимизм, заявив, что, скорее всего, это будет невозможно.

Редакция газеты «Къ» направила официальный запрос в Национальный банк РК и ожидает комментариев от регулятора по данному вопросу.