Комментарий директора Департамента рынка ценных бумаг Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка Павла Афанасьева.
В последнее время участились случаи активности лжеброкеров и инвестиционных посредников, что связано с ростом популярности дистанционных способов заработка и увеличением уровня цифровизации сервисов. Преступники пользуются недостатком знаний и неопытностью начинающих инвесторов.
Мошенники, представляясь сотрудниками успешных компаний, привлекают деньги граждан, не имея при этом лицензии регулятора страны, в которой оказывают услуги.
«Особое внимание следует уделять компаниям, которые заявляют о наличии лицензий регуляторов других стран, но оказывают услуги на территории Казахстана. Важно понимать, что независимо от статуса лицензии, они не имеют права работать в Казахстане», - подчеркнул Павел Афанасьев.
При возникновении проблем клиенту придется решать их в юрисдикции страны, где зарегистрирована компания.
Мошенники активно звонят с незарегистрированных номеров, присылают письма и поддельные документы, обещая высокую доходность. После перевода средств, они требуют дополнительные вложения, обещая большую прибыль.
Используются различные методы давления и активная работа менеджеров по продажам. Это продолжается, пока клиент не начнет сомневаться в законности деятельности компании или не попытается вывести деньги.
В таких случаях мошенники избегают возврата средств, исчезая с деньгами клиента.
С развитием технологий мошенники предлагают установить приложения, через которые дают советы и просят перевести деньги, показывая рост прибыли. Часто требуют оплату «брокерских» услуг или «налогов».
«Иногда клиентов убеждают взять кредит для инвестиций, но мошенники исчезают с деньгами, оставляя клиента без сбережений и в долгах», - предупреждает представитель финрегулятора.
Мошенники могут просить перевести деньги на карту «личного менеджера», что затрудняет их классификацию как оплату услуг. Часто отсутствует договор обслуживания.
Перед заключением договора с брокером важно проверить наличие лицензии на сайте Агентства. Реквизиты должны совпадать с указанными в лицензии. Также стоит ознакомиться с финансовой отчетностью и отзывами клиентов.
«Прибыль всегда должна быть соразмерна риску. Надежный брокер не обещает высокую доходность без рисков», - заключил Павел Афанасьев. «При работе с иностранными компаниями инвестор несет все риски самостоятельно».
Обращайте внимание на признаки лжеброкеров:
1) обещание высокой прибыли при небольшом риске за короткое время;
2) отсутствие информации о лицензии;
3) отсутствие информации о компании в интернете;
4) просьба перевести деньги на карту «личного менеджера»;
5) звонки с разных номеров;
6) навязчивые звонки в любое время суток;
7) грубое общение.
Будьте бдительны при взаимодействии с инвестиционными посредниками.
Список компаний с лицензией на брокерскую деятельность в Казахстане можно найти на сайте Агентства.
Список компаний с признаками нелицензированной деятельности или финансовой пирамиды доступен по ссылке.
