Қазақстанда МСБ қолдау үшін екі жаңа бағдарлама іске қосылады

В Казахстане будут внедрены две новые программы поддержки малого и среднего бизнеса: кредитование предпринимателей с использованием факторинга и финансирование франчайзинговых проектов. Об этом сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.

Эти программы были разработаны фондом «Даму» и утверждены на очередном заседании совета директоров «Даму», которое прошло под председательством Бахытжана Сагинтаева.

Программа с использованием факторинга направлена на создание альтернативных источников финансирования для предпринимателей малого и среднего бизнеса. Основные задачи программы включают в себя расширение охвата компаний государственной поддержкой, обеспечение непрерывного оборота капитала предпринимателей, привлечение большего числа предпринимателей с дебиторской задолженностью, нуждающихся в финансировании, стимулирование и прозрачность рынка факторинга в Казахстане.

Условия факторинговых операций для предпринимателей:

- максимальный лимит – до 150 млн тенге;

- срок действия лимита факторинга – до 36 месяцев.

Максимальная ставка вознаграждения для факторинга с регрессом - до 2% в месяц. Для факторинга без регресса – до 2,5% в месяц.

Максимальный размер дисконта с регрессом – до 10% от суммы дебиторской задолженности, без регресса – до 20% от суммы дебиторской задолженности. Отраслевые ограничения отсутствуют.

«Фонд «Даму» успешно реализует инструменты субсидирования процентной ставки и гарантирования по кредиту, а также фондирует банки второго уровня. В условиях высокой дебиторской задолженности у компаний, предприниматели не всегда могут позволить себе дорогие кредиты. Для решения этой проблемы мы внедрили программу кредитования предпринимателей через банки второго уровня с использованием инструмента факторинга. Это поможет МСБ получить дополнительные средства для решения кассовых разрывов и других задач», - отметил председатель правления фонда «Даму» Каныш Тулеушин.

В настоящее время процентная ставка по факторинговым операциям в Казахстане составляет в среднем 3-4%, сумма финансирования – 80-90%, срок действия лимита факторинга – 2-4 месяца, со сроком рассмотрения проекта от 3 дней до 3 недель. По состоянию на сентябрь 2015 года в Казахстане зарегистрировано 17 факторинговых компаний, и как минимум два банка второго уровня предлагают факторинг. Степень развития факторинга в Казахстане составляет 0,1%, что значительно ниже уровня Евросоюза (9,4%) и России (2,2%).

Программа финансирования франчайзинговых проектов направлена на поддержку предпринимателей в создании нового бизнеса и развитии существующего через франчайзинг, с использованием кредитов банков второго уровня.

Условия финансирования франчайзинговой сделки для предпринимателей:

- максимальный лимит на одного субъекта малого и среднего предпринимательства – до 80 млн тенге;

- срок действия кредитной линии – до 84 месяцев (7 лет).

Целевое назначение – покупка лицензии, пополнение оборотных средств, инвестиции в недвижимость, покупка оборудования, обучение персонала, внедрение франчайзинга.

Ставка вознаграждения – до 16%.

Валюта финансирования – тенге.

Отраслевые ограничения отсутствуют.

В рамках программы могут быть использованы инструменты фонда «Даму» - субсидирование процентной ставки и гарантирование по кредиту.

Ежегодный мировой оборот сделок по франчайзингу составляет 2,3 трлн долларов, франчайзинговых сетей - 29 000, франчайзинговых точек - 2 800 000, и 33 млн человек заняты в франчайзинговом бизнесе. Ресторанный бизнес составляет 35% от общего числа франшиз и 60% - заведения фастфуда.

«Мы наблюдаем значительный интерес предпринимателей к франшизам. В текущих условиях предприниматели ищут новые направления бизнеса и выгодные условия финансирования. По данным Казахстанской ассоциации франчайзинга, в 2014 году было зарегистрировано 450 франчайзинговых систем с оборотом 2 млрд долларов, франчайзинговых точек - 4137, и 26 759 человек заняты в этой сфере. Это перспективный рынок, который увеличит количество стартапов и улучшит ведение бизнеса в нашей стране», - добавил Каныш Тулеушин.

Даму и акимат Алматинской области поддержат предпринимателей

С начала 2016 года «Даму» расширяет линейку финансовой поддержки МСБ. В январе 2016 года фонд запустил новую технологию «быстрых кредитов» в пилотном режиме в Алматы и Алматинской области через банки АО «Альфа-Банк», АО «Kassa Nova» и АО «Банк Астаны». Основная идея - простота оформления и скорость выдачи кредитов от 3 до 7 дней. Запущены три продукта: с суммой займа до 3 млн тенге, до 30 млн тенге и для стартапов - до 20 млн тенге. Годовая ставка кредитования - 14%. Все менеджеры прошли обучение в консалтинговой компании. В этом году фонд планирует внедрить быстрые кредиты в регионах. За первые два месяца одобрено 22 проекта, и еще 15 находятся в работе у БВУ. Банки укладываются в шесть рабочих дней.