С 16 декабря 2020 года, в соответствии с обязательствами, принятыми при вступлении во Всемирную торговую организацию, в Казахстане разрешено открытие филиалов иностранных банков, страховых и перестраховочных компаний, а также страховых брокеров.
Эта возможность была закреплена Законом Республики Казахстан от 24 ноября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам неработающих кредитов и активов банков второго уровня, оказания финансовых услуг и деятельности финансовых организаций и Национального Банка Республики Казахстан», который вступил в силу 16 декабря 2020 года.
Законопроект «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам восстановления экономического роста», принятый Парламентом 23 декабря 2020 года, усилил требования к регулированию деятельности филиалов иностранных финансовых организаций.
Для начала работы в Казахстане иностранная финансовая организация должна получить разрешение Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, а затем лицензию на деятельность.
Требования к иностранной финансовой организации для открытия филиала:
1) государство-резидент организации должно участвовать в международном сотрудничестве по ПОД/ФТ и сотрудничать с ФАТФ;
2) должно быть заключено соглашение о сотрудничестве и обмене информацией с органом финансового надзора страны-резидента;
3) организация должна соответствовать следующим условиям:
- долгосрочный кредитный рейтинг не ниже «ВВВ» от Standard & Poors или аналогичный от Moody's или Fitch;
- действующая лицензия на банковскую или страховую деятельность в стране-резиденции;
- письменное обязательство о безусловном исполнении обязательств филиала;
- минимальные активы банка – 20 млрд долларов США;
- минимальные активы страховой организации – 5 млрд долларов США и опыт работы не менее 10 лет.
Руководители филиалов должны иметь высшее образование, безупречную деловую репутацию и опыт работы в международных организациях, и в составе руководства должно быть не менее двух граждан Казахстана.
Филиалы иностранных организаций должны соблюдать те же регуляторные нормы, что и казахстанские финансовые учреждения.
Филиалам иностранных банков запрещено принимать депозиты от физических лиц менее 120 тыс. долларов США (в эквиваленте).
Финансовая устойчивость филиала обеспечивается активами, размещенными в Национальном Банке Казахстана:
1) для банков – 10 млрд тенге;
2) для страховых организаций в зависимости от отрасли:
- «общее страхование» – 1,5 млн МРП;
- «страхование жизни» – 1,5 млн МРП;
- «общее страхование» и перестрахование – 2,1 млн МРП;
- «страхование жизни» и перестрахование – 2,1 млн МРП;
- перестрахование как исключительная деятельность – 10,5 млн МРП.
Филиалы иностранных организаций должны участвовать в системах гарантирования депозитов и страховых выплат наряду с казахстанскими банками и страховыми компаниями.
Эти меры обеспечат равные условия конкуренции, привлекут капитализированные организации и поддержат защиту прав потребителей и стабильность финансовой системы.
фото: AP
