В рамках выполнения поручения Президента Казахстана Касым-Жомарта Токаева, данного на совещании 26 февраля 2020 года, агентство начало проверку деятельности ломбардов на соответствие законодательным требованиям, выявление признаков финансовых пирамид и незаконной банковской деятельности. Эти проверки проводятся совместно с Генеральной прокуратурой, Министерством финансов и Министерством внутренних дел Республики Казахстан.
По состоянию на 1 июня 2020 года были проверены 276 ломбардов, 11 онлайн-компаний, предоставляющих займы, и одна микрофинансовая организация в 17 городах Казахстана.
Агентство также проверяет выполнение поручения Президента о приостановлении выплат основного долга и вознаграждений по займам для населения и малого и среднего бизнеса, пострадавших в период чрезвычайного положения. Кроме того, в проверку входят вопросы правильности начисления вознаграждений, соблюдения предельной годовой эффективной ставки вознаграждения (ГЭСВ) по микрокредитам, начисления штрафов и пеней, ведения бухгалтерского учета и соблюдения законодательства по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Совместно с прокуратурой агентство выявляет признаки финансовых пирамид и незаконной банковской деятельности. Органы государственных доходов проверяют налоговый учет, включая камеральный контроль. Полиция проверяет безопасность помещений и проверяет невостребованное залоговое имущество на предмет кражи или незаконного приобретения.
По предварительным результатам проверок выявлены систематические нарушения, такие как отсутствие учетной политики, проведение операций без отражения в бухгалтерии, отсутствие финансовой отчетности, несоответствие правилам кредитования и договорам займа, превышение ГЭСВ в 100% и неуказание ГЭСВ в договорах, предоставление займов на срок более года, а также несоответствие видов деятельности, указанных в уставе организаций.
По выявленным нарушениям проводится квалификация для определения и применения мер ответственности.
До 1 июля 2020 года ломбарды, кредитные товарищества и компании онлайн-кредитования должны пройти учетную регистрацию в агентстве как организации, занимающиеся микрофинансовой деятельностью.
Кроме того, агентство перенесло на 1 января 2021 года сроки установления новых требований к уставному и собственному капиталу для микрофинансовых организаций, кредитных товариществ и ломбардов (Постановление Правления Агентства от 30 апреля 2020 года № 55).
